[뉴스토마토 서승희기자] 메리츠종금증권은 18일
기업은행(024110)에 대해 실적부진과 업종 밸류에이션 하락을 감안하여 목표가를 기존 1만8000원에서 1만6000원으로 하향조정했다. 하지만 현주가가 주가수익비율(PER) 5.9배 및 주가순자산비율(PBR) 0.48배 수준에 불과하여 투자의견은 매수를 유지했다.
전재곤 메리츠종금증권 연구원은 "견조한 자산성장에도 불구하고 순이자마진(NIM) 하락에 따라 톱라인(top-line)이 부진했으며, 대손상각비가 경상적 수준으로 복귀함에 따라 동사 3분기 순이익은 전분기 대비 20% 감소한 2500억원대로 예상된다"고 말했다.
그는 이에 대해 "사내복지기금 적립이 3분기에 앞당겨 인식되었고, 일부 유가증권 감액손실이 발생한 것으로 주요 요인으로 작용했다"고 분석했다.
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